Investavimo strategijos
Struktūruotos idėjos jums pagal tikslus — saugumas, augimas arba pajamų generavimas. Luminor siūlo aiškias strategijas ir instrumentų pritaikymą Lietuvoje.
- Horizontas: trumpas / vidutinis / ilgas
- Rizika: nuo konservatyvios iki agresyvios
- Diversifikacija: regionai, sektoriai ir turto klasės
Kaip formuojame strategiją
Proceso etapai: finansinių tikslų nustatymas, rizikos tolerancijos įvertinimas, turto paskirstymas, vykdymas ir periodinė peržiūra.
- Kliento tikslai ir laikotarpis
- Rizikos profilio nustatymas
- Portfelio konstrukcija ir diversifikacija
- Priežiūra ir rekalibravimas
Strategijų palyginimas
Pagrindinis dėmesys sukauptam kapitalui ir mažam svyravimui. Didžiausias akcijų dalis 20–30%, likusi dalis — obligacijos ir grynieji.
40–60% akcijų, likusi dalis — obligacijos ir alternatyvūs aktyvai. Skirta investuotojams, trokštantiems augimo su kontroliuojama rizika. 
Daugiau nei 70% akcijų, įtraukiami mažesni ir augimo orientuoti aktyvai. Didelės svyravimų galimybės su potencialiai aukštesne grąža.
Rizikos profiliai ir alokacijos pavyzdžiai
Alokacija: 25% akcijos / 65% obligacijos / 10% likvidumas. Prognozuojama metinė grąža (vid.) 3–5%.
Alokacija: 50% akcijos / 40% obligacijos / 10% alternatyvūs. Prognozuojama metinė grąža (vid.) 5–8%.
Alokacija: 80% akcijos / 15% alternatyvūs / 5% grynieji. Prognozuojama metinė grąža (vid.) 8%+ (didelė rizika).
Praktiniai pavyzdžiai
Ilgalaikis pensijų kaupimas
Diversifikuotas portfelis su didesniu akcijų svoriu ir periodiniu rebalansu.
Kapitalei apsaugoti
Apsauginiai mechanizmai ir obligacijų pozicijos svyruojančioms rinkoms.
Augimo orientuotas portfelis
Akcentas technologijų ir augimo sektoriuose su ilgalaikiu horizontu.
Jūratė Petrauskienė
Vyresnioji investicijų konsultantė — rekomenduoja individualius planus ir periodiškai vertina portfelį.
Vyresnioji investicijų konsultantė — rekomenduoja individualius planus ir periodiškai vertina portfelį.
Dažniausiai užduodami klausimai
Rekomenduojama peržiūra kas 6–12 mėn. Priklausomai nuo strategijos, kai kuriais atvejais reikia dažnesnio rebalansavimo.
Naudojame diversifikaciją, finansinius instrumentus ir stresinius testus, kad būtų aiškiai suprantamos galimos scenarijų pasekmės.
Taip — kombinavimas leidžia pritaikyti portfelį pagal kelių tikslų prioritetus ir cikliškumą.